一、产品介绍

本行与客户协商签订人民币外汇掉期协议，分别约定一前一后不同日期、金额相同、币种相同、两次方向相反的本外币交易。在前一次交易中，客户按照约定汇率用外汇从本行换入人民币，在后一次交易中，该客户再用人民币按照约定汇率从本行换回外汇；上述交易也可以反方向办理。

二、产品优势及特点

1、持有外币的客户可以将持有的本币/外币转换成外币/本币，满足具有真实交易背景客户临时性支付需要；

2、分散外汇风险，灵活资产负债管理，起到增值保值的作用。

三、适用客户

适用于有外汇收支的进出口企业、有跨境投资并购业务的企业、有长期外汇融资的企业，且客户对于市场汇率走势有一定判断，风险承受能力较强。

四、业务流程

1、提交加盖印章的《人民币外汇掉期业务风险提示函》，与本行签订《徽商银行人民币外汇掉期业务总协议书》；

2、经办行按规定上报总行询价、向客户报价，确定最终报价；

3、每次业务办理，提交《人民币外汇掉期业务委托书》；

4、按规定日期履行资金交割。为确保正常交割，请提前一个工作日准备交割资金。