一、产品介绍

本行与交易对手以约定汇率在某一交割日（近端交割日）以外币A交换一定数量的外币B,并以另一个约定汇率在此交割日后的约定日期（远端交割日）用外币B反向交换同样数量的外币A的外汇交易。其中交割日在前的交易称为交易近端，交割日在后的交易称为交易远端。

二、产品优势及特点

1、持有外币的客户可以将持有的外币进行转换，满足临时性支付需求；

2、分散外汇风险，灵活资产负债管理，起到增值保值的作用。

三、适用客户

适用于有外汇收支的进出口企业、有跨境投资并购业务的企业、有长期外汇融资的企业，且客户对于市场汇率走势有一定判断，风险承受能力较强。

四、业务流程

1、提交加盖印章的《外汇掉期业务风险提示函》，与本行签订《徽商银行外汇掉期业务总协议书》；

2、经办行按规定上报总行询价、向客户报价，确定最终报价；

3、每次业务办理，提交《外汇掉期业务委托书》；

4、按规定日期履行资金交割。为确保正常交割，请提前一个工作日准备交割资金。